Wanneer is er sprake van misbruik bij vastgoedtransacties? Er is door het Financieel Expertise Centrum (FEC) een lijst opgemaakt met zogenaamde “Red Flags”. Dat zijn signalen die mogelijk kunnen wijzen op verdachte transacties. Deze lijst van het FEC is gemaakt voor handhavende instanties (toezichthouders, Belastingdienst, etc) en professionele vastgoedpartijen (zoals makelaars, notarissen, financiers) om hen behulpzaam te zijn in het signaleren van dubieuze transacties. Ik noem een aantal signalen uit deze lijst als voorbeeld.

• Financier gaat akkoord met financiering, terwijl kredietdossier nog incompleet is;
• ABC-constructies (A verkoopt tegen te lage waarde en B en C tegen normale waarde);
• makelaars/notarissen die betrokken zijn bij de transactie die niet afkomstig zijn uit ‘de streek’;
• opdrachtgever van een taxatie is een onbekende derde; hypotheekbedrag staat niet in verhouding tot inkomen/leeftijd/beroep koper;
• hypotheken die een korte tijd meerdere keren substantieel worden verhoogd;
• vreemde verhouding tussen ontvangen huren en getaxeerde waarde;
• meerdere sterk wisselende taxaties voor zelfde pand in korte tijd;
• uitbetaling aan derde partij die niet betrokken is bij de transactie;
• hoge financiering zonder hypotheek; geldstroom komt van niet zakelijke partij;
• onverklaarbare waardesprongen in korte tijd.